Типичные мошеннические схемы против новоприбывших в Германии
Жильё, Anmeldung, поиск работы и вопросы пребывания могут быть непростыми. В этом руководстве объясняется, как работают 11 распространённых мошеннических схем в Германии, какие тревожные признаки стоит проверить и какие практические шаги можно предпринять, не считая один признак окончательным доказательством.
Краткий ответ
Мошенники, нацеленные на новоприбывших в Германии, чаще всего используют медленные, сложные или труднодоступные процедуры: жильё, Anmeldung (регистрацию по адресу), вопросы пребывания и работы, а также запись в ведомства. Давление с требованием срочно заплатить, необычные способы оплаты, личность, которую нельзя проверить, и обещания «короткого пути» — тревожные признаки. Но сами по себе они не доказывают мошенничество: прежде чем отправлять деньги или конфиденциальные данные, остановитесь и независимо проверьте человека, услугу и способ оплаты.
Главное
Тема
Защита от мошенничества в Германии
Для кого
Иностранные студенты, работники и новоприбывшие
Самые частые сферы
Жильё, Anmeldung, работа, миграция и государственные услуги
Главный тревожный признак
Просьба отправить деньги или конфиденциальные данные до того, как вы смогли всё проверить
Важно
Некоторые схемы могут создать юридические проблемы для того, кто выполняет указания мошенника
Почти все описанные здесь схемы заканчиваются платежом: имя владельца счёта не совпадает, просят необычный способ оплаты или давят, чтобы вы решили немедленно. Это тревожные признаки, а не доказательство мошенничества. Остановитесь и проверьте всё независимо; не позволяйте спешке заменить эту проверку.
Вы откликаетесь на правдоподобное объявление. Так называемый арендодатель говорит, что находится за пределами Германии и не может показать квартиру, а ключи пришлёт или встречу назначит только после того, как вы отправите деньги. Может появиться и фальшивый сервис безопасной сделки (Escrow).
Тревожные признаки
Вас просят отправить деньги до того, как вы независимо проверили квартиру и право этого человека её сдавать. Подписанный договор не доказывает, что отправитель владеет квартирой или вправе ею распоряжаться.
Что делать
Осмотрите квартиру сами или попросите об этом человека, которому доверяете. Независимо проверьте арендодателя или его уполномоченного представителя. Не отправляйте деньги только потому, что договор или сообщение от «сервиса безопасной сделки» (Escrow) выглядят официально. Прочитайте руководство RechtX по договорам аренды и залогу в Германии.
Правовая справка
Согласно § 551 BGB залог за жилое помещение (Kaution), как правило, не может превышать трёхмесячную арендную плату без учёта коммунальных расходов. Денежный залог можно внести тремя равными ежемесячными частями, первую — в начале аренды. Маклер, как правило, может взять вознаграждение с ищущего жильё, только если выполнены условия § 2(1a) WoVermRG. Мошенничество подпадает под § 263 StGB, подделка документов может подпадать под § 267 StGB. Конкретный состав и наказание зависят от самого деяния.
Схема № 02
Покупка адреса для регистрации
Кто-то, обычно за плату, предлагает зарегистрировать вас по адресу, где вы на самом деле не живёте, и выдаёт или обещает подтверждение арендодателя (Wohnungsgeberbestätigung).
Тревожные признаки
Вам предлагают подтверждение арендодателя (Wohnungsgeberbestätigung) для адреса, по которому вы не живёте.
Что делать
Регистрируйтесь только там, где действительно живёте. Если вам негде зарегистрироваться, обратитесь в компетентное ведомство или в признанную консультационную организацию. Не покупайте адрес для регистрации и следуйте официальной процедуре Anmeldung.
Правовая справка
§ 19(6) BMG запрещает предлагать или предоставлять адрес для регистрации другому человеку, который там не живёт и не собирается жить. Согласно § 54 BMG, абзацы (1) и (3), нарушение § 19(6) — административное правонарушение со штрафом до 50 000 €; за другие нарушения правил регистрации по § 54(2) штраф может составить до 1 000 €. Неверные или неполные сведения, связанные с пребыванием, могут также подпадать под § 95 AufenthG, абзац (2) № 2. § 54 AufenthG касается интереса к высылке (Ausweisungsinteresse). Выполнены ли эти условия, зависит от обстоятельств каждого случая.
Схема № 03
Продавцы записей в ведомства
Программы-боты или люди отслеживают системы записи и перепродают свободные даты. В итоге вы платите за то, что ведомство предоставляет через свою официальную систему записи.
Тревожные признаки
За запись на приём в государственное учреждение просят деньги.
Что делать
Пользуйтесь официальной системой записи компетентного ведомства. Не платите и не передавайте свои данные для входа тому, кто обещает вам запись в госучреждение.
Схема № 04
Приём и пересылка посылок или денег
Такая «работа» может называться проверкой посылок, контролем качества, ассистентом по логистике или координатором отправок. Товары могли быть куплены с украденными платёжными данными или аккаунтами. Вариант с пересылкой денег устроен так же.
Тревожные признаки
Удалённая «работа» требует принимать, переупаковывать или отправлять товары либо за процент переводить дальше деньги, поступившие на ваш личный счёт.
Что делать
Если вы уже начали, прекратите пересылать товары или деньги. Сохраните сообщения, этикетки, трек-номера и записи о транзакциях. Получите юридическую консультацию и сообщите о подозрении на мошенничество. Не удаляйте никаких доказательств.
Правовая справка
Операции с деньгами или вещами, полученными в результате противоправного деяния, в зависимости от обстоятельств могут считаться укрывательством (Hehlerei) по § 259 StGB. § 261 StGB регулирует отмывание денег (Geldwäsche) и охватывает действия с деньгами из противоправных деяний при указанных там условиях осведомлённости или грубой небрежности. Конкретный состав зависит от того, что человек знал и что делал; фраза «я не знал» не закрывает вопрос автоматически.
Схема № 05
Официально выглядящие сайты, берущие деньги за бесплатные услуги
Сайт копирует дизайн и язык страницы немецкого госоргана и за плату предлагает оформить Anmeldung, справку о несудимости (Führungszeugnis), налоговый номер или другую административную процедуру.
Тревожные признаки
Страница выглядит официально, но домен (Domain) не принадлежит ведомству, которое оказывает эту услугу.
Что делать
Начинайте с официального сайта самого ведомства или с проверенного источника в справочнике ведомств RechtX. Не доверяйте рекламе в поисковиках, когда речь идёт об услугах, связанных с пребыванием, документами или государственными реестрами.
Схема № 06
Звонки якобы от ведомств
Звонящий утверждает, что представляет ведомство по делам иностранцев (Ausländerbehörde), полицию, Европол или налоговую инспекцию, и что с вашим делом срочная проблема.
Тревожные признаки
Неожиданный собеседник давит на вас и требует оплаты или конфиденциальных данных до того, как вы смогли проверить его слова.
Что делать
Завершите разговор. Не подтверждайте никаких личных данных. Свяжитесь с ведомством сами — по контактам на его официальном сайте, а не по номеру, который дал звонивший.
Схема № 07
Предложения работы, требующие оплаты
После собеседования приходит предложение, и вас просят оплатить разрешение на работу, визовое заявление, обучение, оборудование или сбор за трудоустройство. Будьте осторожны с агентствами, которые за предоплату обещают гарантированное место Ausbildung; проверяйте работу и агентство независимо.
Тревожные признаки
Так называемый работодатель просит перевести деньги до начала работы.
Что делать
Убедитесь, что компания существует, и сравните предложение со страницей вакансий компании. Подтвердите предложение через опубликованные компанией каналы связи, а не через данные из подозрительного сообщения. RechtX также объясняет основы работы в Германии.
Хотите узнать подходящий законный путь для вашей ситуации, прежде чем платить посреднику? Germany Assessment от RechtX за 49 € разбирает вашу ситуацию и объясняет возможные варианты; он не даёт никаких гарантий результата вашего заявления. Страница оформления пока на английском.
Студента, которому нужен Sperrkonto, направляют к надёжному на вид провайдеру; он переводит крупную сумму, а затем не получает нужного подтверждения или не может вернуть деньги.
Тревожные признаки
Провайдера или способ оплаты невозможно независимо проверить.
Что делать
Изучите провайдера, прежде чем отправлять деньги. МИД Германии указывает, что заявители свободны в выборе провайдера, и советует тщательно его проверять, но не рекомендует конкретных провайдеров. Актуальную сумму уточняйте в компетентном представительстве Германии или на портале консульских услуг, а для официальной процедуры используйте руководство RechtX по блокированному счёту.
Схема № 09
Платные миграционные консультации от людей без соответствующего права
Консультант, агентство или «визовый эксперт» берёт деньги за советы по вашему виду на жительство, обжалованию или пути к бессрочному пребыванию.
Тревожные признаки
Человек продаёт индивидуальную юридическую консультацию, не сообщая своей профессиональной квалификации или правового основания, которое ему это разрешает.
Что делать
По своему индивидуальному правовому вопросу обращайтесь к адвокату (Rechtsanwalt) или в признанную консультационную организацию. Не считайте, что тот, кто называет себя визовым экспертом, вправе давать индивидуальные юридические консультации.
Правовая справка
Согласно § 2 RDG юридическая услуга — это деятельность по конкретному делу другого лица, если она требует индивидуальной правовой оценки. RDG регулирует, кто может оказывать внесудебные юридические услуги, и содержит исключения, в том числе для некоторых бесплатных юридических услуг.
Хотите узнать подходящий законный путь для вашей ситуации, прежде чем платить посреднику? Germany Assessment от RechtX за 49 € разбирает вашу ситуацию и объясняет возможные варианты; он не даёт никаких гарантий результата вашего заявления. Страница оформления пока на английском.
Аварийные службы вскрытия замков (Schlüsseldienst)
Вы оказываетесь перед закрытой дверью, звоните по первому номеру в результатах поиска, а потом получаете счёт намного выше ожидаемого. Некоторые результаты ведут не к местному мастеру, а к посредникам или колл-центрам.
Тревожные признаки
Фирма отказывается назвать итоговую цену до начала работы.
Что делать
До начала работы спросите итоговую цену, включая выезд и НДС. По возможности получите её письменно и попросите подробный счёт. Если цена существенно меняется, возразите до начала дополнительных работ.
Схема № 11
Медицинская страховка, которая вам не подходит
Это может быть не мошенничество, а недобросовестная продажа. Вам могут продать полис, который не соответствует требованиям вашей визы или зачисления в университет, или частный полис, из которого потом трудно выйти.
Тревожные признаки
Продавец не спрашивает о вашем статусе пребывания, учёбе или цели страховки.
Что делать
Перед покупкой выясните, какая категория относится к вам. Государственная обязательная страховка, подходящая частная страховка и туристическая страховка не заменяют друг друга. Попросите провайдера письменно подтвердить, что полис подходит для вашей конкретной цели, и прочитайте руководство RechtX по медицинской страховке.
Защитите свою личность
Чем никогда нельзя делиться
01Фото паспорта или удостоверения личности незнакомцам из объявлений о жилье
02Данные для входа в онлайн-банк, TAN-коды или PIN-код карты
03Ваш налоговый идентификационный номер (Steuer-ID) без законной причины и стороны, уполномоченной его получать
04Ваше фото с паспортом в руках для незнакомого человека
05Лицевую и оборотную сторону карты вида на жительство без проверенной причины
06Документы, удостоверяющие личность, через непроверенную процедуру или по запросу в мессенджере
Если это уже случилось
Что делать, если вы думаете, что вас обманули
01Как можно скорее свяжитесь со своим банком и спросите, что можно сделать с переводом. Возврат денег не гарантирован.
02Сохраните все сообщения, письма, договоры, записи о платежах, трек-номера и скриншоты.
03Сообщите о подозрении на мошенничество через официальные каналы полиции для подачи заявлений.
04Если проблема связана с потребительским договором или платежом, рассмотрите обращение в Verbraucherzentrale (центр защиты прав потребителей).
05Если это может затронуть ваш статус пребывания, получите консультацию адвоката (Rechtsanwalt) или признанной консультационной организации, прежде чем давать показания в ведомстве.
Сравните полученный запрос со схемами выше. Если вы не узнаёте ни одной описанной схемы, это не значит, что ситуация безопасна. Проверьте всё независимо, прежде чем платить или делиться данными.
Поделитесь с тем, кто обустраивает жизнь в Германии.
Поделитесь этим гидом. Они получат официальные шаги, а вы поможете им начать правильно.
Это руководство содержит общую информацию и не является юридической консультацией. Оно не определяет, является ли действие мошенничеством и совершил ли кто-либо преступление. Индивидуальные правовые последствия зависят от законодательных условий и фактов.
