Типові шахрайські схеми проти новоприбулих у Німеччині
Житло, Anmeldung, пошук роботи та питання перебування можуть бути непростими. У цьому посібнику пояснюється, як працюють 11 поширених шахрайських схем у Німеччині, які тривожні ознаки варто перевірити та які практичні кроки можна зробити, не вважаючи одну ознаку остаточним доказом.
Коротка відповідь
Шахраї, які полюють на новоприбулих у Німеччині, найчастіше використовують повільні, складні або важкодоступні процедури: житло, Anmeldung (реєстрацію за адресою), питання перебування та роботи, а також запис до установ. Тиск із вимогою терміново заплатити, незвичні способи оплати, особа, яку не можна перевірити, і обіцянки «короткого шляху» — тривожні ознаки. Але самі по собі вони не доводять шахрайства: перш ніж надсилати гроші чи конфіденційні дані, зупиніться й незалежно перевірте людину, послугу та спосіб оплати.
Головне
Тема
Захист від шахрайства в Німеччині
Для кого
Іноземні студенти, працівники та новоприбулі
Найчастіші сфери
Житло, Anmeldung, робота, міграція та державні послуги
Головна тривожна ознака
Прохання надіслати гроші чи конфіденційні дані до того, як ви змогли все перевірити
Важливо
Деякі схеми можуть створити юридичні проблеми для того, хто виконує вказівки шахрая
Майже всі описані тут схеми закінчуються платежем: ім'я власника рахунку не збігається, просять незвичний спосіб оплати або тиснуть, щоб ви вирішили негайно. Це тривожні ознаки, а не доказ шахрайства. Зупиніться й перевірте все незалежно; не дозволяйте поспіху замінити цю перевірку.
Ви відгукуєтеся на правдоподібне оголошення. Так званий орендодавець каже, що перебуває за межами Німеччини й не може показати квартиру, а ключі надішле або зустріч призначить лише після того, як ви надішлете гроші. Може з'явитися й фальшивий сервіс безпечної угоди (Escrow).
Тривожні ознаки
Вас просять надіслати гроші до того, як ви незалежно перевірили квартиру та право цієї людини її здавати. Підписаний договір не доводить, що відправник володіє квартирою або має право нею розпоряджатися.
Що робити
Огляньте квартиру самі або попросіть про це людину, якій довіряєте. Незалежно перевірте орендодавця або його уповноваженого представника. Не надсилайте гроші лише тому, що договір чи повідомлення від «сервісу безпечної угоди» (Escrow) виглядають офіційно. Прочитайте посібник RechtX про договори оренди та заставу в Німеччині.
Правова довідка
Згідно з § 551 BGB застава за житлове приміщення (Kaution), як правило, не може перевищувати тримісячну орендну плату без урахування комунальних витрат. Грошову заставу можна внести трьома рівними щомісячними частинами, першу — на початку оренди. Маклер, як правило, може взяти винагороду з того, хто шукає житло, лише якщо виконано умови § 2(1a) WoVermRG. Шахрайство підпадає під § 263 StGB, підробка документів може підпадати під § 267 StGB. Конкретний склад і покарання залежать від самого діяння.
Схема № 02
Купівля адреси для реєстрації
Хтось, зазвичай за плату, пропонує зареєструвати вас за адресою, де ви насправді не живете, і видає або обіцяє підтвердження орендодавця (Wohnungsgeberbestätigung).
Тривожні ознаки
Вам пропонують підтвердження орендодавця (Wohnungsgeberbestätigung) для адреси, за якою ви не живете.
Що робити
Реєструйтеся лише там, де справді живете. Якщо вам ніде зареєструватися, зверніться до компетентної установи або до визнаної консультаційної організації. Не купуйте адресу для реєстрації та дотримуйтеся офіційної процедури Anmeldung.
Правова довідка
§ 19(6) BMG забороняє пропонувати або надавати адресу для реєстрації іншій людині, яка там не живе й не збирається жити. Згідно з § 54 BMG, абзаци (1) і (3), порушення § 19(6) — адміністративне правопорушення зі штрафом до 50 000 €; за інші порушення правил реєстрації за § 54(2) штраф може становити до 1 000 €. Неправдиві або неповні відомості, пов'язані з перебуванням, можуть також підпадати під § 95 AufenthG, абзац (2) № 2. § 54 AufenthG стосується інтересу до видворення (Ausweisungsinteresse). Чи виконано ці умови, залежить від обставин кожного випадку.
Схема № 03
Продавці записів до установ
Програми-боти або люди відстежують системи запису й перепродають вільні дати. У підсумку ви платите за те, що установа надає через свою офіційну систему запису.
Тривожні ознаки
За запис на прийом до державної установи просять гроші.
Що робити
Користуйтеся офіційною системою запису компетентної установи. Не платіть і не передавайте свої дані для входу тому, хто обіцяє вам запис до держустанови.
Схема № 04
Прийом і пересилання посилок або грошей
Така «робота» може називатися перевіркою посилок, контролем якості, асистентом з логістики або координатором відправлень. Товари могли бути куплені з викраденими платіжними даними чи акаунтами. Варіант із пересиланням грошей влаштований так само.
Тривожні ознаки
Віддалена «робота» вимагає приймати, перепаковувати або надсилати товари чи за відсоток переказувати далі гроші, що надійшли на ваш особистий рахунок.
Що робити
Якщо ви вже почали, припиніть пересилати товари або гроші. Збережіть повідомлення, етикетки, трек-номери та записи про транзакції. Отримайте юридичну консультацію та повідомте про підозру в шахрайстві. Не видаляйте жодних доказів.
Правова довідка
Операції з грошима або речами, отриманими внаслідок протиправного діяння, залежно від обставин можуть вважатися приховуванням краденого (Hehlerei) за § 259 StGB. § 261 StGB регулює відмивання грошей (Geldwäsche) і охоплює дії з грошима від протиправних діянь за вказаних там умов обізнаності або грубої недбалості. Конкретний склад залежить від того, що людина знала і що робила; фраза «я не знав» не закриває питання автоматично.
Схема № 05
Офіційні на вигляд сайти, що беруть гроші за безкоштовні послуги
Сайт копіює дизайн і мову сторінки німецького держоргану та за плату пропонує оформити Anmeldung, довідку про несудимість (Führungszeugnis), податковий номер чи іншу адміністративну процедуру.
Тривожні ознаки
Сторінка виглядає офіційно, але домен (Domain) не належить установі, яка надає цю послугу.
Що робити
Починайте з офіційного сайту самої установи або з перевіреного джерела в довіднику установ RechtX. Не довіряйте рекламі в пошукових системах, коли йдеться про послуги, пов'язані з перебуванням, документами чи державними реєстрами.
Схема № 06
Дзвінки нібито від установ
Той, хто телефонує, стверджує, що представляє відомство у справах іноземців (Ausländerbehörde), поліцію, Європол або податкову інспекцію, і що з вашою справою термінова проблема.
Тривожні ознаки
Несподіваний співрозмовник тисне на вас і вимагає оплати або конфіденційних даних до того, як ви змогли перевірити його слова.
Що робити
Завершіть розмову. Не підтверджуйте жодних особистих даних. Зв'яжіться з установою самі — за контактами на її офіційному сайті, а не за номером, який дав той, хто телефонував.
Схема № 07
Пропозиції роботи, що вимагають оплати
Після співбесіди надходить пропозиція, і вас просять оплатити дозвіл на роботу, візову заяву, навчання, обладнання або збір за працевлаштування. Будьте обережні з агентствами, які за передоплату обіцяють гарантоване місце Ausbildung; перевіряйте роботу й агентство незалежно.
Тривожні ознаки
Так званий роботодавець просить переказати гроші до початку роботи.
Що робити
Переконайтеся, що компанія існує, і порівняйте пропозицію зі сторінкою вакансій компанії. Підтвердьте пропозицію через опубліковані компанією канали зв'язку, а не через дані з підозрілого повідомлення. RechtX також пояснює основи роботи в Німеччині.
Хочете дізнатися відповідний законний шлях для вашої ситуації, перш ніж платити посередникові? Germany Assessment від RechtX за 49 € розбирає вашу ситуацію та пояснює можливі варіанти; він не дає жодних гарантій результату вашої заяви. Сторінка оформлення поки що англійською.
Студента, якому потрібен Sperrkonto, направляють до надійного на вигляд провайдера; він переказує велику суму, а потім не отримує потрібного підтвердження або не може повернути гроші.
Тривожні ознаки
Провайдера або спосіб оплати неможливо незалежно перевірити.
Що робити
Вивчіть провайдера, перш ніж надсилати гроші. МЗС Німеччини зазначає, що заявники вільні у виборі провайдера, і радить ретельно його перевіряти, але не рекомендує конкретних провайдерів. Актуальну суму уточнюйте в компетентному представництві Німеччини або на порталі консульських послуг, а для офіційної процедури використовуйте посібник RechtX про блокований рахунок.
Схема № 09
Платні міграційні консультації від людей без відповідного права
Консультант, агентство або «візовий експерт» бере гроші за поради щодо вашого виду на проживання, оскарження чи шляху до безстрокового перебування.
Тривожні ознаки
Людина продає індивідуальну юридичну консультацію, не повідомляючи своєї професійної кваліфікації чи правової підстави, яка їй це дозволяє.
Що робити
Зі своїм індивідуальним правовим питанням звертайтеся до адвоката (Rechtsanwalt) або до визнаної консультаційної організації. Не вважайте, що той, хто називає себе візовим експертом, має право давати індивідуальні юридичні консультації.
Правова довідка
Згідно з § 2 RDG юридична послуга — це діяльність у конкретній справі іншої особи, якщо вона потребує індивідуальної правової оцінки. RDG регулює, хто може надавати позасудові юридичні послуги, і містить винятки, зокрема для деяких безкоштовних юридичних послуг.
Хочете дізнатися відповідний законний шлях для вашої ситуації, перш ніж платити посередникові? Germany Assessment від RechtX за 49 € розбирає вашу ситуацію та пояснює можливі варіанти; він не дає жодних гарантій результату вашої заяви. Сторінка оформлення поки що англійською.
Аварійні служби відчинення замків (Schlüsseldienst)
Ви опиняєтеся перед зачиненими дверима, телефонуєте за першим номером у результатах пошуку, а потім отримуєте рахунок набагато вищий за очікуваний. Деякі результати ведуть не до місцевого майстра, а до посередників чи кол-центрів.
Тривожні ознаки
Фірма відмовляється назвати кінцеву ціну до початку роботи.
Що робити
До початку роботи запитайте кінцеву ціну, включно з виїздом і ПДВ. За можливості отримайте її письмово й попросіть детальний рахунок. Якщо ціна суттєво змінюється, заперечте до початку додаткових робіт.
Схема № 11
Медичне страхування, яке вам не підходить
Це може бути не шахрайство, а недобросовісний продаж. Вам можуть продати поліс, який не відповідає вимогам вашої візи чи зарахування до університету, або приватний поліс, з якого потім важко вийти.
Тривожні ознаки
Продавець не запитує про ваш статус перебування, навчання чи мету страхування.
Що робити
Перед купівлею з'ясуйте, яка категорія стосується вас. Державне обов'язкове страхування, відповідне приватне страхування та туристичне страхування не замінюють одне одного. Попросіть провайдера письмово підтвердити, що поліс підходить для вашої конкретної мети, і прочитайте посібник RechtX про медичне страхування.
Захистіть свою особу
Чим ніколи не можна ділитися
01Фото паспорта чи посвідчення особи незнайомцям з оголошень про житло
02Дані для входу в онлайн-банк, TAN-коди або PIN-код картки
03Ваш податковий ідентифікаційний номер (Steuer-ID) без законної причини та сторони, уповноваженої його отримувати
04Ваше фото з паспортом у руках для незнайомої людини
05Лицьовий і зворотний бік картки посвідки на проживання без перевіреної причини
06Документи, що посвідчують особу, через неперевірену процедуру або на запит у месенджері
Якщо це вже сталося
Що робити, якщо ви думаєте, що вас ошукали
01Якнайшвидше зв'яжіться зі своїм банком і запитайте, що можна зробити з переказом. Повернення грошей не гарантоване.
02Збережіть усі повідомлення, листи, договори, записи про платежі, трек-номери та скриншоти.
03Повідомте про підозру в шахрайстві через офіційні канали поліції для подання заяв.
04Якщо проблема пов'язана зі споживчим договором чи платежем, розгляньте звернення до Verbraucherzentrale (центру захисту прав споживачів).
05Якщо це може вплинути на ваш статус перебування, отримайте консультацію адвоката (Rechtsanwalt) або визнаної консультаційної організації, перш ніж давати пояснення в установі.
Порівняйте отриманий запит зі схемами вище. Якщо ви не впізнаєте жодної описаної схеми, це не означає, що ситуація безпечна. Перевірте все незалежно, перш ніж платити чи ділитися даними.
Поділіться з тим, хто облаштовує життя в Німеччині.
Поділіться цим гідом. Вони отримають офіційні кроки, а ви допоможете їм почати правильно.
Цей посібник містить загальну інформацію і не є юридичною консультацією. Він не визначає, чи є дія шахрайством і чи вчинив хтось злочин. Індивідуальні правові наслідки залежать від законодавчих умов і фактів.
